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Geld leihen – Einfach vergleichen und schnell erhalten
Geld zu leihen kann in unterschiedlichen Lebenssituationen eine hilfreiche Lösung sein. Sei es, wenn einige Wochen bis zum nächsten Gehalt überbrückt werden müssen oder weil eine nicht eingeplante Rechnung schnellstmöglich beglichen werden muss.
Es gibt ganz unterschiedliche Möglichkeiten, sich Geld zu leihen. Dabei hängt es von der jeweiligen Situation und dem Betrag ab, welche dieser Möglichkeiten in Betracht kommen.
In diesem Artikel erfahren Sie, von wem und unter welchen Umständen Sie sich Geld leihen können. Dabei gehen wir auf die folgenden Themen ein:
- Von wem Sie sich alles Geld leihen können
- Warum Sie die unterschiedlichen Angebote vorab miteinander vergleichen sollten
- Wie Sie sich einfach online Geld leihen können
- Wie Sie noch heute Geld leihen können
- Welche Vor- und Nachteile das Leihen von Geld hat
- Wie Sie trotz und ohne Schufa und mit schlechter Bonität leihen können
Bei Kredit Nordic finden Sie die passenden Angebote, bei denen Sie sich zu den besten Konditionen unkompliziert Geld leihen können.
Vergleichen Sie die unterschiedlichen Angebote auf unserem unabhängigen Online-Vergleichsportal. Dieser Service ist für Sie unverbindlich und zu 100% kostenlos.
Wer kann mir Geld leihen – Diese Möglichkeiten haben Sie
Wenn Sie einmal finanzielle Mittel benötigen, gibt es die unterschiedlichsten Optionen, wo Sie Geld leihen können. Dabei hängt es jedoch auch immer von einigen wesentlichen Faktoren ab, welche Optionen geeignet sein können.
Zu diesen Faktoren zählen:
- Verfügbarkeit – Wie schnell benötige ich das Geld?
- Betrag – Wie viel Geld benötige ich?
- Bonität und Sicherheiten – Wie viele Nachweise werden von mir verlangt?
Im Folgenden schauen wir uns die grundsätzlichen Optionen an, wo Sie sich Geld leihen können.
Geld sofort leihen
Wenn Sie einmal Geld in einer gewissen Höhe benötigen sollten, können Ihnen Menschen aus Ihrem privaten Umfeld vielleicht nicht so schnell helfen.
In diesem Fall besteht die Möglichkeit, dass Sie sich von einer Bank Geld leihen. Viele Banken bieten unterschiedliche Kredite an, beispielsweise den Sofortkredit, wenn Sie innerhalb von 24 Stunden Geld benötigen.
Leihen Sie sich von einer Bank Geld, erhalten Sie den Betrag definitiv von einem seriösen Anbieter.
Geld ohne Bank leihen
Doch es könnte auch sein, dass Sie aus einem bestimmten Grund kein Geld von einer Bank leihen wollen der können. Meistens bedeutet es, dass Sie Geld leihen wollen, obwohl Sie einen schlechten Schufa-Score oder eine negative Bonität haben. In diesem Fall haben Sie immer noch einige gute Möglichkeiten.
Wie kann ich Geld von Privatpersonen leihen?
In den letzten Jahren ist das Geldleihen von Privatpersonen immer attraktiver geworden. Hierbei spricht man von einem Kredit von Privat. Das bedeutet, dass Ihnen eine oder mehrere Privatpersonen Geld leihen. Mittlerweile werden diese Kredite im Regelfall über sogenannte P2P-Plattformen („Peer-to-Peer“ oder „Kredit von Privat an Privat“) abgewickelt, sodass sowohl die Geldgeber als auch der Geldleihende ein seriöses Geldgeschäft eingehen und bestimmte Sicherheiten haben.
Geld aus dem eigenen Umfeld borgen
Und dann bleibt noch immer die eingangs angesprochene Möglichkeit: Wenn Sie darüber nachdenken, sich Geld zu leihen, können Sie sich womöglich an Ihr Umfeld wenden. Das können Bekannte, die Familie oder Freunde sein.
Und es hat meistens auch bestimmte Vorteile, wenn Sie sich aus Ihrem Umfeld Geld leihen. Denn Ihre Mitmenschen müssen Ihre Bonität nicht prüfen und verlangen oftmals keine Zinsen.
Doch aufgepasst: Bei Geld hört die Freundschaft bekanntermaßen auf! Dem entsprechend sollten Sie es sich wohl überlegen, ob Sie wirklich Geld von Ihren Liebsten leihen wollen. Und wenn Sie sich dann wirklich dafür entscheiden, ist es dringend ratsam, dass Sie einen Vertrag schließen, damit beide Seiten einen schriftlichen Nachweis haben.
Die Vor- und Nachteile vom Geld leihen
Wenn Sie erwägen, sich Geld zu leihen, kann das sehr unterschiedliche Gründe haben. Wie oben bereits genannt, könnte es sein, dass Sie einen Engpass überbrücken müssen. Es könnte aber auch sein, dass Sie sich Geld leihen wollen, um in etwas zu investieren.
Egal welche Gründe Sie haben: Sich Geld zu leihen bedeutet, eine Verbindlichkeit einzugehen. Und somit kann es vorteilhaft sein, aber auch Nachteile mit sich bringen, wenn Sie sich Geld leihen wollen.
Die Vorteile:
- Kann Ihnen in einer finanziell schwierigen Situation schnell helfen.
- Sie haben viele unterschiedliche Optionen, von wem und wie Sie sich Geld leihen können.
- Es ist relativ unkompliziert, sich online Geld zu leihen.
Die Nachteile:
- Sie gehen eine Verbindlichkeit ein und müssen das Geld innerhalb einer Laufzeit wieder zurückzahlen.
- Für das Leihen von Geld entstehen meist Kosten in Form von Zinsen
- Die unkomplizierten Möglichkeiten, sich Geld zu leihen, können dazu verleihen, unnötig viel Geld auszugeben, das man eigentlich nicht hat.
Auf Kredit Nordic Angebote vergleichen, um sicher und schnell Geld online zu leihen
Bevor Sie sich Geld leihen, und das nicht aus Ihrem privaten Umfeld, sollten Sie auf jeden Fall die unterschiedlichen Angebote miteinander vergleichen.
Warum soll ich unterschiedliche Angebote miteinander vergleichen?
Es gibt viele Angebote mit sehr unterschiedlichen Konditionen. Dabei ist nicht jedes Angebot das Passende für Ihre Situation. Aus diesem Grund sollten Sie die unterschiedlichen Angebote auf einem unabhängigen Vergleichsportal wie dem von Kredit Nordic miteinander vergleichen, wenn Sie sich für die Option entscheiden, Geld zu leihen. Mit unserem Service können Sie unterschiedliche Kredite gegenüberstellen und anhand der folgenden Faktoren miteinander vergleichen:
- Möglicher Kreditbetrag
- Günstigster Zinssatz
- Geeignete Auszahlungsdauer
- Beste Laufzeit
- Individuelle Vor- und Nachteile
Vergleichen Sie die unterschiedlichen Angebote miteinander und leihen Sie sich das Geld von dem Anbieter, der für Ihre Situation und Ihre Bedürfnisse die besten Konditionen liefert. Damit vermeiden Sie unangenehme Überraschungen und sparen sich unnötige Kosten.
So können Sie sich online und ohne Papierkram Geld leihen
Wenn Sie die Angebote miteinander verglichen haben und das passende für sich finden konnten, können Sie sich beim Anbieter des gewählten Angebots in wenigen einfachen Schritten online Geld leihen.
Und so funktioniert es:
- Antrag stellen und die geforderten Angaben machen (personenbezogene Daten und Angaben zum Einkommen (für die Bonitätsprüfung))
- Prüfung durch den Anbieter und bei positiver Rückmeldung individuelles Angebot
- Zusage des Angebots Ihrerseits und Nachweise:
- Identifikation (einfach online via VideoIdent- oder durch PostIdent-Verfahren
- Einkommens– und Arbeitsnachweis
- Prüfung Ihrer Nachweise und anschließende Signierung des Kreditvertrags
- Auszahlung Ihrer Kreditsumme
Dieses Verfahren läuft in dieser Form bei einem Kreditinstitut genauso ab wie bei einem Kredit von Privat. Bei letzterem ist die Bonitätsprüfung nicht gesetzlich verpflichtend, wird jedoch im Regelfall trotzdem durchgeführt, wenn auch nicht unbedingt so streng.
Eine Beispielrechnung
In dieser Beispielrechnung bekommen Sie ein Gefühl für die Gesamtkosten und die monatlichen Raten, die bei definierten Konditionen zustande kommen.
| Kreditbetrag | 5.000,00 € |
| Laufzeit | 84 Monate |
| Effektiver Jahreszins | 7,39% |
| Gesamtbetrag | 6.369,95€ |
| Kreditkosten | 1.369,95€ |
| Monatliche Rate | 75,83€ |
Ihre individuellen Konditionen für ein bestimmtes Kreditangebot können Sie in unserem Kreditrechner schnell und unkompliziert bestimmen.
Welche Voraussetzungen muss ich erfüllen, um mir Geld zu leihen?
Wie wir einige Abschnitte zuvor gelernt haben, gibt es sehr unterschiedliche Möglichkeiten, sich Geld zu leihen. Für jede gelten unterschiedliche Voraussetzungen, wobei einige durch die gesetzlichen Vorgaben für alle Optionen gelten.
Im Folgenden haben wir die unterschiedlichen Voraussetzungen in einer Übersicht veranschaulicht.
| Kreditinstitut | Kredit von Privat | Kredit aus privatem Umfeld | |
| Volljährigkeit Pflicht | ja | ja | ja |
| Bonitätsprüfung | ja, verpflichtend | im Regelfall | nein |
| Einkommensnachweis | ja | im Regelfall | nein |
| ohne Schufa | nein | ja | ja |
| Vertrag | ja | ja | nein, aber dringend empfohlen |
Ganz wichtig zur Klarstellung:
Wir sprechen an dieser Stelle natürlich nicht von 5€, die sich das Kind von den Eltern leiht, sondern von größeren Summen, für die es auch einen Vertrag geben sollte bzw. muss.
Kurz gesagt: In jedem Fall ist es gesetzlich verpflichtend, dass Sie volljährig sind, wenn Sie einen Kredit aufnehmen wollen. Das hängt mit den Definitionen der Geschäftsfähigkeit nach §§ 104 ff. BGB zusammen.
Weiterhin gelten für Kreditinstitute bei der Vergabe von Krediten strengere gesetzliche Vorschriften als für private Geldgeber.
Noch heute Geld leihen mit Sofortauszahlung
Nicht selten ist es so, dass man das geliehene Geld möglichst schnell benötigt, im Idealfall wortwörtlich „sofort“.
Wenn Sie nach einer entsprechenden Lösung suchen, gibt es mehrere Anbieter, die Ihnen hilfreiche angebote machen können. Bei diesen können Sie das vereinbarte Geld noch am selben Tag oder sogar innerhalb einer Stunde ausbezahlt bekommen. Dabei handelt es sich beispielsweise um Blitzkredite.
Diese Kredite werden Ihnen im Regelfall innerhalb von 24 Stunden ausgezahlt oder, sofern Sie diese Option wählen, durch die Sofortauszahlung innerhalb von 30 bis 60 Minuten überwiesen. Bitte bedenken Sie, dass diese Option in den meisten Fällen eine Gebühr von 50€ bis 150€ bedeutet.
Weiterhin werden für diese Kredite oftmals höhere Zinsen verlangt. Aus diesem Grund ist es trotz der Dringlichkeit, sich schnell Geld zu leihen, sehr zu empfehlen, die unterschiedlichen Angebote miteinander zu vergleichen.
Geld leihen trotz oder ohne Schufa
Sollten die Bonität nicht allzu gut sein, möchte man vielleicht möglichst wenige Nachweise liefern müssen.
Das bedeutet im Klartext, sich einen Kredit zu holen ohne Schufa oder gar ohne Einkommensnachweis.
Im Regelfall ist das nicht möglich, da jeder Kreditgeber eine gewisse Sicherheit benötigt.
Aus diesem Grund sollten wir direkt einen wichtigen Punkt erklären, und zwar die Unterscheidung zwischen „ohne Schufa“ und „trotz Schufa“.
- „ohne Schufa“ bedeutet, dass Sie eine Prüfung Ihres Schufa-Scores vermeiden möchten.
- „trotz Schufa“ bedeutet, sich Geld zu leihen, obwohl Sie vermuten, dass Ihr Score zu schlecht ist.
Am einfachsten ist es in diesem Fall, wenn Sie sich über Ihre Situation Klarheit verschaffen, indem Sie eine Selbstauskunft bei der Schufa einholen.
Wenn Sie einen Kredit von Privat beantragen wollen, ist eine Bonitätsprüfung von Seiten des Kreditgebers gesetzlich nicht vorgeschrieben. Das bedeutet, dass dieser keine Schufa-Abfrage vornehmen wird, aber dennoch eine gewisse Bonitätsprüfung vornehmen wird, um das Risiko einzuschätzen. Je mehr Sicherheiten Sie vorweisen können, desto höher ist die Wahrscheinlichkeit, einen Kredit zu erhalten und desto niedriger ist auch der Zinssatz.
Geld ohne Einkommensnachweis und mit negativer Bonität leihen
Geld ohne Einkommensnachweise und ohne Bonität zu leihen wird, wie im vorherigen Abschnitt beschrieben, sehr schwierig werden.
Dennoch bleiben Ihnen zwei Optionen:
- Sie leihen sich Geld aus Ihrem privaten Umfeld. In diesem Fall würde Ihnen Ihr Gegenüber vertrauen, dass Sie das geliehene Geld wieder zurückzahlen werden.
- Sie haben einen Mitantragsteller oder einen Bürgen, wenn Sie sich Geld von Privat oder einem Kreditinstitut leihen wollen. Durch diese höhere Sicherheit steigt die Wahrscheinlichkeit, Geld geliehen zu bekommen, signifikant.
Wie kann man als Arbeitsloser sofort Geld leihen?
Mittlerweile gibt es einige Anbieter, die sowohl Arbeitslosen (ALG 1) also auch Empfängern von Hartz IV (ALG 2) Kredite gewähren. Jedoch ist auch das im Regelfall nur möglich, wenn man dann über ein Einkommen verfügt.
Gemäß der gesetzlichen Vorgaben dürfen Bezieher von ALG 1 und ALG 2 bestimmte Beträge ohne Abzüge dazuverdienen. Aus diesem Grund ist es gar nicht so unwahrscheinlich, sich ein kleines Einkommen dazuzuverdienen, was die Wahrscheinlichkeit erhöht, als Arbeitslose einen Kredit bekommen zu können.
Daneben können Sie die Wahrscheinlichkeit, einen Kredit zu bekommen, durch die folgenden Maßnahmen erhöhen:
- Mitantragsteller oder Bürgen suchen
- Kredithöhe ggf. anpassen
In jedem Fall sollte man sich in dieser Situation, genau wie in eigentlich allen anderen Situationen auch, genau überlegen, inwiefern ein Kredit wirklich notwendig ist.
Häufig gestellte Fragen – Geld leihen
Wenn Sie sich Geld leihen möchten, haben Sie unterschiedliche Möglichkeiten. Je nach Betrag wäre es am einfachsten und günstigsten, wenn Sie sich von Bekannten, Familie oder Freunden Geld leihen. Sie haben außerdem die Möglichkeit, sich Geld von einer Bank oder fremden Privatpersonen zu leihen. In beiden Fällen können Sie die unterschiedlichen und sicheren Angebote in unserem Vergleichsportal miteinander vergleichen.
Wenn Sie sich von jemandem Geld leihen, sei es von jemandem aus Ihrem privaten Umfeld oder von einer Bank oder fremden Privatperson, sollten Sie einige wesentliche Faktoren beachten. Dazu gehört, dass Sie einen Vertrag abschließen, in dem neben der Geldsumme auch die Konditionen wie Laufzeiten und Zinsen klar geregelt sind. Achten Sie in jedem Fall immer darauf, dass Ihr Geldgeber seriös ist.
Ja, das geht. Da Ihnen Kreditinstitute in Deutschland kein Geld ohne vorherige Bonitätsprüfung, zu der auch eine Schufa-Abfrage gehört, leihen dürfen, fallen diese schon einmal weg. Sie haben dann dennoch einige Alternativen. Zum einen können Sie jemanden aus Ihrem privaten Umfeld um Geld bitten. Eine immer beliebtere Methode ist es, dass Sie sich Geld von Privatpersonen leihen.
Ja, das ist möglich. Es gibt einige Möglichkeiten, sich schnell Geld zu leihen. Zum einen gibt es den Schnellkredit, bei dem Sie innerhalb von ein bis zwei Tagen das Geld auf Ihr Konto überwiesen bekommen. Doch wenn Sie es wirklich noch am selben Tag benötigen, eignet sich der Sofortkredit am besten. Für diesen gibt es viele Angebote mit einer garantierten Auszahlung noch am gleichen Tag. Gegen eine zusätzliche Gebühr können Sie das Geld sogar innerhalb einer Stunde auf Ihr Konto überwiesen bekommen.
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